最近几天,有投资者向《证券日报》记者反映,此前一路高歌猛进的短债基金遭遇短期明显回撤作为短期理财的新宠,部分短债基金6月份收益为—0.1%
为什么收益高于货币市场基金,风险相对较低,稳定性相对较强的短期债基金会出现明显的短期回撤今年市场火热的短债基金未来发展如何对此,《证券日报》记者最近几天进行了走访调查
6月以来的短期债务基金
平均收入暂时为负
连续四天下跌,日均跌幅0.02%什么时候不跌了进来的体验远不如我朋友说的那么理想......最近几天,《证券日报》记者发现,一些基金平台的短债基金相关论坛上突然出现了一些投资者的留言,直言短债基金短期净值被撤,持有体验不理想
记者发现,上个月颇受市场资金欢迎的短债基金,近期确实撤退较为明显东方财富Choice数据显示,剔除二季度刚刚成立的第二只新基金后,6月以来,全市场650只短期债基平均净值增长率暂时失利,为—0.0375%其中,仅130只短债基金短期内获得正收益另有84只短债基金短期负收益在—0.1%以下对于风险偏好较低的稳健型投资者来说,情绪波动是毋庸置疑的
对于短债基金明显撤离的原因,华夏基金昨日向投资者解释称,近期风险偏好上升,股市上涨,对债市持续施压此外,市场担心各地恢复正常生产后,需求增加,资金价格上涨,从而压制短期债券走弱
中信证券首席FICC分析师明明表示,短期来看,权益市场的反弹节奏仍不确定,投资者情绪仍处于逐步恢复的过程中,因此理财产品的收益会随之波动预计短期内固定收益+产品净值会有波动,或难以保持上涨从资产配置角度,建议适度降低债券久期,控制杠杆水平对于固定收益+产品,更应该关注权益类市场的投资机会
回到今年4,5月份,市场持续震荡,通过平衡整体投资组合风险来应对市场波动的需求在增加在此背景下,短债基金被市场视为资金的最佳避风港尤其是短期债基受到很多高净值客户的青睐,一些新发行的债基甚至提前结束募集
短期债务基金的主要优势是历史业绩优异,风险低,流动性好上海一位公募集合董事对《证券日报》记者表示
当时部分高净值客户有向债基转移资金的需求,他们会偏好短期债基或者超短债基导致部分短债基金出现限购北京某大型券商产品经理对《证券日报》记者表示
在短债品种成为新宠后,短债基金整体规模也水涨船高截至2022年5月27日,一季度末短期债务资金规模达到5641亿,较2021年末增长20.33%
三年收益都是正的。
行业呼吁淡化短期波动
多位业内人士曾对记者表示,2022年,短期债基的表现会好于长期债基和货币基金,更适合低风险投资者。
如果取长的话,短期债基金的长期表现会更加稳定和出色。
日前,剔除二季度刚刚成立的第二只新基金,今年以来,全市场650只短债基金平均净值增长率收获1.5%,其中640只短债基金获得正收益,华泰紫金丰利中短债发起A收益率达到3.11%。
把业绩延长到3年,可以客观的知道短期债基金的投资回报市场上有统计的短债基金有238只,平均复权单位净值增长率达到9.12%值得注意的是,这238只短债基金三年期内均取得正收益,有97只短债基金收益超过10%
基金投资不是一朝一夕的事情当面对市场的短期波动时,不妨给市场和投资一些时间,淡化短期波动,以更长远的眼光看待基金投资,更加关注长期表现北京某公募基金经理对《证券日报》记者表示
如果投资者的投资经验不是很丰富,可以选择定投购买定投可以在一定程度上分散净值带来的风险"上述基金经理表示
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